Wachstumsorientiertes und breit diversifiziertes Portfolio mit starker Technologieausrichtung

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus zwei ETFs, die den MSCI World und den MSCI Emerging Markets abbilden, sowie aus Einzelaktien von Microsoft und Apple. Diese Kombination zeigt eine klare Wachstumsausrichtung mit einer breiten Diversifikation über verschiedene Märkte hinweg. Die Wahl, in zwei große Technologieunternehmen zu investieren, verstärkt die Wachstumsstrategie, birgt aber auch spezifische Risiken, da diese Unternehmen erheblichen Bewertungsschwankungen unterliegen können.

Mit 99,5% des Portfolios in Aktien und nur 0,5% in Bargeld ist dieses Portfolio stark wachstumsorientiert. Die hohe Aktienquote ist typisch für Anleger, die höhere Renditen anstreben und bereit sind, dafür auch größere Schwankungen in Kauf zu nehmen. Es ist wichtig, dass das Verhältnis von Aktien zu Bargeld regelmäßig überprüft wird, um sicherzustellen, dass es immer noch den Anlagezielen und der Risikobereitschaft entspricht. Eine kleine Bargeldreserve kann auch Chancen bieten, bei Marktrückgängen zusätzliche Anteile zu erwerben.

Die Sektorverteilung zeigt eine starke Gewichtung im Technologiebereich, was die Wachstumsorientierung des Portfolios unterstreicht. Dies kann jedoch auch zu einer höheren Volatilität führen, insbesondere in Zeiten, in denen Technologieaktien unter Druck geraten. Es könnte sinnvoll sein, die Diversifikation über andere Sektoren hinweg zu erhöhen, um das Risiko zu streuen. Die Einbeziehung von Sektoren, die in wirtschaftlich schwierigen Zeiten tendenziell stabiler sind, wie Gesundheitswesen oder Konsumgüter, könnte das Portfolio widerstandsfähiger gegen Marktschwankungen machen.

Die geografische Verteilung zeigt eine starke Konzentration auf Nordamerika, insbesondere auf die USA, was angesichts der Einzelaktienpositionen in Microsoft und Apple nicht überrascht. Während dies den Zugang zu einigen der weltweit größten und innovativsten Unternehmen bietet, könnte eine Erhöhung der Allokation in andere Regionen, insbesondere in entwickelte Märkte in Europa und aufstrebende Märkte in Asien, das geografische Risiko verringern und die Chancen auf globale Wachstumstrends erhöhen.

Die Dividendenrenditen von Microsoft und Apple sind relativ niedrig, was typisch für Wachstumsaktien ist, die ihre Gewinne eher reinvestieren, um weiter zu wachsen, anstatt sie als Dividende auszuschütten. Für Anleger, die ein Einkommen aus ihrem Portfolio suchen, könnte dies eine Herausforderung darstellen. Es könnte sinnvoll sein, in Erwägung zu ziehen, einen kleinen Teil des Portfolios in höher dividendenorientierte Aktien oder ETFs zu investieren, um einen Einkommensstrom zu generieren, ohne die Wachstumsausrichtung wesentlich zu beeinträchtigen.