Wachstumsorientiertes Portfolio mit breiter Diversifikation und Fokus auf Aktien

Das Portfolio setzt sich aus drei ETFs zusammen, die zusammen eine breite Abdeckung des globalen Aktienmarktes bieten. Mit 60% im iShares Core MSCI World UCITS ETF, 30% im iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc) und 10% im iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) zeigt sich eine klare Gewichtung hin zu etablierten Märkten, aber auch eine bedeutende Beimischung von Schwellenländern und kleinen Kapitalisierungen. Diese Zusammensetzung spricht für eine Wachstumsorientierung bei gleichzeitigem Streben nach Diversifikation.

Mit 99,3% Aktienanteil und lediglich 0,6% in Cash positioniert sich das Portfolio eindeutig im Bereich der Wachstumsinvestitionen. Der hohe Aktienanteil ist typisch für Anleger, die höhere Renditen anstreben und dabei bereit sind, größere Schwankungen in Kauf zu nehmen. Die geringe Cash-Haltung deutet darauf hin, dass das Portfolio voll investiert ist, was in Zeiten positiver Marktbedingungen vorteilhaft sein kann. Es wäre jedoch ratsam, die Cash-Position etwas zu erhöhen, um bei Marktchancen flexibel reagieren zu können.

Die sektorale Aufteilung des Portfolios zeigt eine starke Gewichtung in Technologie und Finanzdienstleistungen, gefolgt von zyklischem Konsum und Industrie. Diese Schwerpunkte sind charakteristisch für Wachstumsstrategien, können aber auch zu einer höheren Volatilität führen. Eine breitere Streuung über weitere Sektoren könnte dazu beitragen, das Risiko zu reduzieren. Überlegungen, die Exposition gegenüber defensiveren Sektoren wie Gesundheitswesen oder Konsumgüter des täglichen Bedarfs zu erhöhen, könnten das Portfolio stabiler machen.

Die geografische Zusammensetzung mit einem Schwerpunkt auf Nordamerika und einer bedeutenden Beimischung von Schwellenländern in Asien sowie entwickelten Märkten in Europa zeigt eine gute Diversifikation. Die Präsenz in Schwellenländern und kleinen Märkten bietet Wachstumspotenzial, birgt aber auch Risiken. Eine regelmäßige Überprüfung der geografischen Allokation könnte sicherstellen, dass das Portfolio von globalen Wachstumstrends profitiert, ohne übermäßige Risiken einzugehen.

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0,21%, was für ein diversifiziertes Aktienportfolio sehr wettbewerbsfähig ist. Niedrige Kosten sind entscheidend, um die Netto-Rendite zu maximieren, besonders in einem Wachstumsportfolio. Die bewusste Auswahl von ETFs mit niedrigen Gebühren unterstützt das Ziel, langfristig Vermögen aufzubauen. Es ist ratsam, diese Kostenstruktur beizubehalten und regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass das Portfolio weiterhin effizient bleibt.