Ausgewogenes und breit diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf ESG-Kriterien und globaler Streuung

Das Portfolio setzt sich aus vier ETFs zusammen, die in Nordamerika, Asien-Pazifik, Schwellenländern und Europa investieren, mit einem starken Fokus auf ESG-Kriterien. Die Auswahl zeigt ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risikobereitschaft und Diversifikation, wobei 50% in Nordamerika und der Rest auf andere entwickelte Märkte sowie Schwellenländer verteilt ist. Diese Struktur unterstützt eine nachhaltige Anlagestrategie, die neben finanziellen Erträgen auch soziale und ökologische Aspekte berücksichtigt.

Mit 99,9% des Portfolios in Aktien und nur 0,1% in anderen Anlageklassen liegt ein deutlicher Schwerpunkt auf dem Aktienmarkt. Dies reflektiert eine Balance zwischen Wachstumspotenzial und Risikobereitschaft, wobei die ausschließliche Fokussierung auf Aktien eine höhere Volatilität mit sich bringen kann. Eine breitere Streuung über verschiedene Anlageklassen hinweg könnte zur Risikominderung beitragen, ohne das Wachstumspotenzial signifikant zu beeinträchtigen.

Die Sektorenaufteilung zeigt eine starke Gewichtung in Technologie und Finanzdienstleistungen, gefolgt von Gesundheitswesen und Konsumzyklen. Diese Konzentration auf wachstumsstarke und innovative Sektoren kann zu höheren Renditen führen, birgt jedoch auch spezifische Risiken, wie z.B. erhöhte Sensibilität gegenüber Marktschwankungen. Eine diversifiziertere Sektorverteilung könnte das Risiko reduzieren und die Stabilität des Portfolios in verschiedenen Marktphasen verbessern.

Die geografische Verteilung des Portfolios zeigt eine starke Präsenz in Nordamerika und entwickelten europäischen Märkten, ergänzt durch Investitionen in Asien und Schwellenländern. Diese globale Diversifikation unterstützt die Risikostreuung über verschiedene Wirtschaftsräume hinweg, kann aber auch durch geopolitische Risiken und Wechselkursschwankungen beeinflusst werden. Eine kontinuierliche Überwachung und gegebenenfalls Anpassung der geografischen Allokation kann dazu beitragen, das Portfolio an sich ändernde globale Trends anzupassen.

Mit einer durchschnittlichen Gesamtkostenquote (TER) von 0,15% zeigt das Portfolio eine effiziente Kostenstruktur. Niedrige Kosten sind entscheidend für die langfristige Performance, da sie direkt den Ertrag mindern. Die Auswahl an ETFs mit relativ geringen Kosten unterstützt das Ziel, die Rendite nach Kosten zu maximieren. Es ist ratsam, die Kostenstruktur regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie weiterhin wettbewerbsfähig bleibt.