Wachstumsorientiertes und breit diversifiziertes Portfolio mit Fokus auf globale Dividenden-ETFs

Das Portfolio besteht ausschließlich aus drei ETFs, die sich auf Dividendenaktien konzentrieren, mit einer Gewichtung von 40%, 30% und 30%. Diese Zusammenstellung zeigt eine klare Ausrichtung auf Dividendenerträge. Die Konzentration auf nur drei Positionen könnte auf den ersten Blick als konzentriert erscheinen, doch die ETFs selbst sind breit diversifiziert über verschiedene Unternehmen und Sektoren hinweg. Es ist wichtig, die Balance zwischen Diversifikation und Fokus zu halten, um das Risiko zu streuen, ohne die potenziellen Renditen zu verdünnen.

Mit 99,2% des Portfolios in Aktien und nur 0,8% in Bargeld zeigt sich eine deutliche Ausrichtung auf Wachstum. Aktien sind bekannt für ihr höheres Risiko, aber auch für ihr höheres Renditepotenzial im Vergleich zu anderen Anlageklassen wie Anleihen oder Geldmarktprodukten. Eine solche Verteilung passt zu einem wachstumsorientierten Anlegerprofil, das bereit ist, kurzfristige Marktschwankungen für langfristiges Kapitalwachstum in Kauf zu nehmen. Eine geringfügige Bargeldhaltung kann jedoch nützlich sein, um auf Marktchancen reagieren zu können.

Die Sektorenverteilung im Portfolio zeigt eine starke Präferenz für Finanzdienstleistungen, gefolgt von Industrie, Energie und Immobilien. Diese Schwerpunkte spiegeln Sektoren wider, die traditionell höhere Dividenden ausschütten. Die Diversifikation über verschiedene Sektoren hinweg hilft, das Risiko zu mindern, da nicht alle Sektoren gleichzeitig von wirtschaftlichen Abschwüngen betroffen sind. Es könnte jedoch sinnvoll sein, die Allokation in unterrepräsentierte Sektoren wie Technologie und Gesundheitswesen zu überdenken, um von Wachstumstrends in diesen Bereichen zu profitieren und das Portfolio gegen sektorspezifische Risiken abzusichern.

Die geografische Verteilung zeigt eine starke Gewichtung in entwickelten europäischen Ländern, gefolgt von Nordamerika und in geringerem Maße Asien und Australasien. Diese Verteilung bietet eine solide Grundlage in stabilen, entwickelten Märkten, birgt aber auch das Risiko einer geringeren Exposition gegenüber den schneller wachsenden Schwellenmärkten. Eine stärkere Diversifizierung über geografische Grenzen hinweg könnte dazu beitragen, das Portfolio gegen regionale wirtschaftliche Abschwünge zu schützen und von globalen Wachstumschancen zu profitieren.

Die Dividendenrenditen der ETFs im Portfolio liegen zwischen 4,2% und 6,0%, was auf eine starke Ausrichtung auf Einkommen hinweist. Dividenden spielen eine wichtige Rolle bei der Generierung von Erträgen, insbesondere in einem wachstumsorientierten Portfolio, da sie eine regelmäßige Einkommensquelle darstellen können. Es ist jedoch wichtig, die Qualität der Dividenden zu berücksichtigen und nicht nur die Höhe der Rendite. Eine hohe Dividendenrendite kann manchmal ein Warnsignal für finanzielle Schwierigkeiten bei Unternehmen sein.

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,44%, was im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds relativ niedrig ist. Niedrige Kosten sind entscheidend, um langfristig die Rendite zu maximieren, da hohe Gebühren die Gewinne erheblich schmälern können. Es ist wichtig, ein Auge auf die Kosten zu halten und zu prüfen, ob die erzielten Renditen die Gebühren rechtfertigen. Eine fortlaufende Bewertung der Kosten-Nutzen-Relation der gewählten Anlageinstrumente ist ratsam.